Die Einführung der Abgeltungsteuer ab 2009 bringt für die meisten Kunden steuerliche Vorteile, soweit ihre Kapitaleinkünfte die Freibeträge von 801,00 € bei Ledigen/1.602,00 € bei Verheirateten übersteigen.

Folgende Maßnahmen können sinnvoll sein:

• Vermögen in Anlagen umschichten, deren Zinsen erst ab 2009 gezahlt werden, um von der (evtl.) günstigeren Abgeltungsteuer zu profitieren 

• Spätestens Ende 2008 Wertpapiere (z.B. Investment- oder Dachfonds) kaufen, die (nach einjähriger Haltefrist) zu einem beliebigen späteren Zeitpunkt steuerfrei ausgezahlt werden, soweit die Ertragsanteile weitestgehend aus Kursgewinne und nicht aus ordentlichen Zins- und/oder Dividendeneinnahmen bestehen.

• Offene Immobilienfonds bieten hohe steuerfreie Anteile, über Einzelheiten informieren wir Sie gerne.

• Erwarten Sie in den Folgejahren höhere regelmäßige Einkünfte aus Kapitalvermögen und nutzen Sie in 2008 Ihren Freibetrag nicht aus? - Dann sollten Sie die Zinseinkünfte der nächsten Jahre vorziehen. Wir zeigen Ihnen wie.

• Wenn Sie gerne einen Teil Ihres Vermögens in Zertifikaten anlegen, zeigen wir Ihnen gerne Möglichkeiten auf, diese Erträge ab 2009 steuerfrei zu stellen.