Der Kursgewinn von 5000 € bleibt steuerfrei. Die Dividenden werden bis 2009 nur zur Hälfte mit dem persönlichen Steuersatz versteuert, danach mit der Abgeltungssteuer.

Werden also im Jahr 2008 Kapitalanlagen getätigt, bleiben die Kursgewinne nach Ablauf von einem Jahr steuerfrei, unbefristet. Diese Regelung trifft im Übrigen auch auf Investmenetfonds und Dachfonds zu. Die Umschichtungen innerhalb des Investment- oder Dachfonds sind steuerlich irrelevant.

Wir haben eine breite Auswahl an steuerlich interessanten Anlagemöglichkeiten, für konservative ebenso wie für chancenorientierte Anleger, zusammengestellt. Gerne erarbeiten wir mit Ihnen eine steueroptimierte Anlagestrategie, die zu Ihrer Anlegermentalität und Ihren Zielen passt.

Eine Sonderregelung gibt es für bestimmte Kapitalanlagen (gemäß § 20 EStG), insbesondere für so genannte ‚Zertifikate'. Soweit sie nicht vor dem 15. März 2007 gekauft wurden, müssen sie bis zum 30.06.2009 verkauft werden, ansonsten wird der Gewinn von der Abgeltungsteuer erfasst.